リタイアメントビジョンと資産形成
お仕事のお話を真剣に書きますね～
資産形成の プランニング や ライフプラン を作る場合、ライフイベントなどの 「お金」 だけに着目しすぎると、満足度の高い計画は立てれない。
なぜなら、人間には 感情 があり、変化には ストレス を伴い、そして、その感情やストレスは、人生設計に 大きな影響 を与えれることになる。
開業医や比較的に裕福な経営者の 資産形成プラン をを立てる場合は、 「お金」 だけを考えたら、
誰がどう見ても、理想的に見えるプランを立てることは簡単である。
しかし、 「勇退」 など、今までの世界が大きく変化するような、イベントには、精神的なケアは必要であることは間違いない。
クライアントは、仕事の 責任解放される わくわく感 と同時に、大きな ストレス を感じることになる。
コンサルタントが付いていながら、 「ただ単純に退職をする。」 というのでは、話にならない。
特に、開業医や経営者は、仕事で成功を収めた人であるため、 「勇退」 という行事 も成功しないといけないのです。
では、クライアントが成功か？不成功か？を判断する際、何を持って判断するだろうか。
その手助けをすることが 人生観共有資産形成設計管理 のコンサルタントで、単純に お金を計算をしてくれる人 になってはならないと確信している。
技術系経営者、開業医などは、その分野に入るかもしれないが、
長年、自分に価値を感じていたものは 「会社」 であり、 「医院」 であり、 「治療技術」 などである。
「勇退」 というのは、そのステージを失うことは、大事に育て上げてきた アイデンティティ喪失 となり、
「自分には、価値なんてないのでは・・・」 と、
無気力になる場合も多い。
この問題は、特に、最近は難しくなってきた。
なぜなら、医療技術の発展により、平均余命が大きく伸び、いわゆる 「老後」 の時間が、昔とははるかにながくなっている。
そして、 「老後」 には、３つのステージがあり、 「初期」 では、
旅行をする人、改めて学校に通う人、新しいコミュニティーに参加し、多くに人が、外に活動を求めていく。
しかし、 「中期」 「後期」 となると、徐々に健康問題が大きくなり、気がつけば外に向かっていた活動は、
積み重なる医療費を考えるように、内側に関心が移るようになります。
資産形成のコンサルタントとして出来ることは、その現実を変えるような 発明 や 技術 を開発することではない。
「勇退」 とは、学生から社会人に変わるのと同じように、人生の新たなステージであることを認識することです。
そして、学生が、社会人になってから困らないように・・・
次のステージを意識した教育をするように・・・
社会人から勇退も、その先の問題を、イメージしてもらうための環境や情報を提供することです。
次のステージで大事なこと
「勇退後」 の大事なこととは、 人生において一番やりたいことをやってもらうことだ と認識している。
クライアントが本当に大切にしていること、
「自分の命が２４時間しかないとしたら、どんな時間を過ごすか？」
「あと、５年しか生きれないとしたら、何をするか？」
やり残して 後悔 してしまうことは、 本当に無い だろうか？
私は、やりたいことを やっている時の 人の顔 の すばらしさ や、
声の張り、その人から 出るオーラ まで、感じ取る ことができる。
クライアントには、そのような時間を 「勇退後」 にしてほしいと考えている。
そして、クライアントの計画を、
決して 資金不足 で悩ませない ようにするため、覚悟を持ってコンサルティングをしないといけないと思う。
私の仕事は、新世代のフローーリッチ層、３０代４０代の開業医のクライアントに対して、「人生観共有資産形成設計管理」をしている。
私も、３８歳である。
将来、クライアントと共に、勇退することになる。
同時期を歩む、コンサルティングって不思議かもしれないが、
臨場感を持って、共に人生を歩めることは、優位性でもあり、私の楽しみでもあります。
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「想像未来の価値観創造」
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他のプランと対比することで、自分の理想的な「カタチ」がわかり、理想未来を定義できる。
そして、そのプロセスでは、多様な価値観の中から、「自分らしさ」を含めた、想像未来を描けるようになる。
「脅威対策型から、理想未来実現型へ」
脅威を煽るように対策を迫られるようなアプローチではなく、自ら理想的な未来の「あり方」を想像し、定義し、そこから、必要な計画を作成する方法なので、真の満足を約束できる。
「示される着眼点」
満足な資産形成計画を得るには、必ず押さえるべき「前提条件」「箇所」があります。
「考えるべき要因」として、予め起こりえる事をまとめ整理されているので、ライフイベントの度に、見直しを繰り返さなくても済む。
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