私たちが選ばれる理由

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選ばれる理由

問：なぜ医師はたくさん稼いでいるのに
お金で悩むのか？

答え：お金の課題認識そのものを
間違っているからです。

なぜ間違った課題認識を持ってしまうのか？

理由①あまりにも税金が高い為
毎年納める税金があまりにも高い為、税金対策をすることが最重要課題だと間違って認識してしまっている人が多い。税金対策ももちろんした方が良いのだが、それでけではお金の課題は全て解決しない。

理由②働いていいれば何とかなる為
仕事から得られる収入が高い為、多額の税金や子供への学費・様々な余暇費を使ったとしても何とかなってしまうのも実情。その為働いている間は何とか対処できてしまうため、根本的な問題解決を先送りしがち。

理由③相談相手がいない為
多額の税金・いつまで働けるのかという不安このままでは解決しないお金の問題に気づいたとしても・・・税金対策から長期的な資産計画まで相談できる環境・資産運用を検討できる環境がなく解決ができない。

医師のお金の課題：正しい課題認識とは？

ライフサイクル上の課題を認識することが重要です。

課題①
30代～40代：仕事に油がのり額面年収がアップ。しかしそれ以上に税金負担が増大。
⇒仕事上の責任は大きくなるが手取りが増えない。
⇒仕事上のストレスだけが負担として増えている感覚。

課題②
50代以降：仕事からの収入しかない為、仕事を辞めると大きな収入ギャップが生じる。
⇒生活レベルを落とすのか？お金の為に働き続けるのか？
⇒これまで貯めてきた資産を目減りさせて生活をするのか？
⇒将来の資産状況にメドが立ていない為
若い間もいくら使ってよいのか？判断ができない

多くの医師が「節税」を最重要課題と認識されてますが、
「節税」だけではお金の課題は解決しません。
ライフサイクル上の課題を正しく理解することが大切です。

では医師のライフサイクル上の課題とは？
一体どんな課題に直面するのでしょうか？
実際の事例をケース事例として紹介しています。

ケース事例はコチラから：無料でご覧いただけます

医師のライフサイクル上の課題認識
うまくいかない人はどんな人？

正しい課題認識がうまくできない人には間違った認識があります。
あなたにも当てはまることはありませんか？

今年の節税をどうしようか？毎年考えている人

一年だけ対策したから永久に節税できる方法はありません。目先の税金対策に必死になっても終わりはないのです。また税金対策のそのほとんどが利益の繰り延べ。つまり長期的に出口を考える必要もあります。目先の税金対策に必死になっている人、実はその考え方は間違っています。

お金の計画だけに注目し過ぎて人生計画を立てていない人

ずっと勤務医として働くか？開業を検討するか？自身の資産を残したいか？残したくないか？何にお金を使っていきたいか？今後の人生プランによってベストな税金対策・資産運用は違います。お金の計画や税金対策の計画を立てる前に人生計画を立てることが重要です。

税金対策・資産運用すべて理解をしてから始めようとする人

税金対策・資産運用どちらもお金に関わることなので、理解を深めてから着手する人が多いですが、これが間違いです。全て理解はできません。理解に時間を割くのではなく実践に時間を割きましょう。またお金や資産運用の知識を増やすよりも自分自身のライフサイクル上の課題を正しく理解することがより重要です。

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問：正しい課題認識の為に必要なこととは？

答え：ゴールを定め現状と照らし合わせること。

そもそもどんなことが課題となってくるのかは人によって違います。
それは目指しているゴールが人によって異なるからです。
正しい課題認識の為には以下のようなステップが必要です。

①ゴールを決める

いつまで？どんなペースで？働いていくのか？今後の人生のゴールイメージを定めます。

②現状を理解する

自分自身の年収・税金・支出など現状を整理して理解することも大切です。

③予測を立てる

現状のままだと今後のどのようなお金の流れになるのか？資産は貯まるのか？予測します。

④ギャップを埋める

このようなステップで考えゴールを達成するための課題を把握。残すは課題解決するのみ。

ただ投資商品を検討するのではなく
人生を豊かにするために
自分自身のライフサイクル上の課題を
解決する方法を考える

私たちのサービスはこれまでの実績をベースとした医師に特化した資産形成コンサルティングです。
あなたの目指すゴール × 過去の成功事例 = 個人最適化された資産設計をもとにした
最適な資産の見直しや投資方法、専門家のサポートなど実用性ある資産運用形成を実現します。

投資商品があなたを幸せにしますか？

そうではありません。
お金や資産は自分の人生に反映させて
初めて価値が生まれるのです。

あなたの人生にお金・資産を繋げ理想の人生プランを実現するプロジェクト
～資産形成実践プロジェクト　自分4.0～

POINT.1

成功している医師のテンプレートに
当てはめて考えるので簡単にゴール設定が可能

これまでの医師の方々からの相談によって蓄積されたライフサイクル上の課題・悩みがある弊社だから作れたテンプレートがあります。まずはテンプレートに当てはめて考えていきましょう。無理なく理想のゴールイメージが明確になるでしょう。まずはあなた自身のゴールを定めることが大切です。ここで定めたゴールに基づいて、人生とお金の計画を繋げていきます。

POINT.2

15年で累計1,000名以上のコンサルティング実績そこから導き出される課題と解決のノウハウ

勤務医の方から開業医の方まで、その規模を問うことなく年間にいただくご相談件数は1000件以上、コンサルティング実績も100件を超えます。目先の税金対策や投資といった資産関連のご相談はもちろん、医院経営や事業承継などお立場や環境ごとに異なる課題に向き合って参りました。投資や税金対策が初めてという方でも無理なくスタートできるのはこれまでの実績とノウハウがあるからです。

POINT.3

これまで携わった医師・歯科医師の
資産運用総額は100億円以上

コンサルティングを通して定めた人生ゴールに向けて、医師・歯科医師の方々の資産運用をサポートしてきた総額は100億円を超えています。また、自社でも様々なジャンルに対して毎年数十億規模の資産運用を行っており、高い金融リテラシーを持ってお客様の規模や立場に合わせた的確なアドバイスが可能です。あなたに合わせた最適解を導き出します。

POINT.4

オンライン会員サービスを活用した長期サポートで
毎年百万円単位の節税と億規模の資産を実現

私たちの強みは資産投資用の商品を販売して終わりではなく、その後も会員としてお客様と継続的な関係を構築していることにあります。ライフスタイルや事業形態の変化に合わせながら随時サポートを行うことで、現在100名以上の会員様に毎年百単位の節税と億規模の資産構築を提供しています。
投資は一朝一夕に成果を求めては失敗してしまいます。長期的に考えられる環境が大切です。