暑い日が続きますね。

明日は、社内研修でみんなで京都に涼みに行きます。

ブログを更新する機会も夏休みになると減るでしょうから、頑張って更新します

今日は、クライアント様とのエピソードについて書きます。

Ｐｒｏｆｉｌｅ

・Ｓ市　歯科開業医　５１歳

・平成元年　７月開業

・ご家族：　妻　大学２年生長女　高校２年生長男の４人家族

・地域に密着し、家族ぐるみで受診できるアットホームな医院を心がけている

・他に歯科医師会理事を務めながら出身大学の非常勤講師をし、多忙な日々を送る

・趣味は１０年前から始めたゴルフと、妻と最近はじめた社交ダンス

漠然とした不安・・・

　職業柄、視力が落ちると診療に差し支えることを気にされておられてましたが、医院も順調で、将来、仕事量を減らしたり、勇退といったことについて、頭では考えていても、具体的に考えたり、試算してみたりというような、行動は一切されておられませんでした。

　ただ、漠然的に不安な気持ちは有られたみたいですが、会社勤めのような定年もないし、「まあ大丈夫」という思いと、年齢的にも「そろそろリタイア後のことは準備ぐらいはしておかないとな～」という両方の思いが交差しておられました。

自分でできることの限界・・・　

　この「まあ大丈夫かな～」⇔「そろそろリタイア後のことも・・・」という気持ちの中で、以前からお付き合いのあった保険会社の方や、経営のことを中心に開業当初から一任している顧問税理士さんに相談しても、一番新しい生命保険を紹介されたり、投資信託を勧められたりと、納得のいく答えが見つからなかったらしいです。

　休診日でも、会合や講演があったりと、とにかく忙しく、時間を見つけてはインターネットで「資産運用」とか「個人年金」で検索したり、パンフレットを取り寄せたり、されていたみたいですが、自分に何が合っているのかわからず、結局今までと何も変わらないという時期に、私と出会いました。

　経営を維持、発展させていくパートナーと、オーナー院長の個人のリタイアメントや資産運用を担当するパートナーはやはり違いますから、私の提示する考え方や、コンセプトにすごく共感いただきました。私は、これまでの事例や基本的な考え方を提示し、「６０５０理論」「ベーシックインカム」の考え方、「現在のリスクマネジメントと将来への同時問題解決」など、インベストメントパートナーズの基本的なシナリオプランを説明し、お付き合いすることになりました。

Ｃｏｎｓｕｌ

自分の将来の希望って？・・・

　最初に考えるところは、「自分の将来について」、雑談を交えながら、リラックスした雰囲気をつくり、院長先生自身の将来について会話で盛り上がります。コレがすごく大事なところです。

　・仕事を辞めた後は、どんな暮らしをしたいのか？

　・フルタイムで仕事を続ける時期は？

　こんな話題で盛り上がって、頭のイメージをそのモードになっていただき、追加で質問をして考えてもらい、また質問・・・どんどんそのイメージが明確になっていきます。それとタイミングよく他の先生の事例を出して、自分の理想について考えてもらいます。このような会話をしていくと、内側にある理想や思いが外に出てくるようになってきます。

結果

　この院長先生は、７０歳には、完全に仕事は辞めて、６５歳からはペースを落とした仕事を望んでいることが表に出てきました。

　奥様にもここまで話したことはなかったらしく、予想以上にすっきりしたとおっしゃってくれました。うれしい瞬間です。

　目標が見えてくれば、後は、そこに向かってやっていくだけ！ご自身でも求めたイメージの実現になりますから、後の展開は気持ちのいいプロセスになっていきます。

そして！

　この後、６５歳から月額３０万円の資産収入と、加入の年金で２２万円、合計５２万円の働かない収入を確保してもらいました。

　７０歳からは、不動産収入、資産収入、年金収入など、月額８０万円確保してもらい、リタイアメントのメドと計画が出来上がりました。

こんな感じで、私たちは、日々やってます。

今日は、遅くなってきたんで、ここまでにします。

お疲れ様でした。

参加してみました。応援よろしくお願いします