インベストメントパートナーズ『２つの指針』と『６０５０』
インベストメントパートナーズでは、
資産形成のコンサルティングの依頼をいただいた時
クライアント様に『２つの指針』と『６０５０』の考えについて提唱します。
私たちのコンサルティングの進め方は、
まず最初に、
私たちの「投資・資産運用に対する考え」を、約５分で大きく説明し伝えています。
「どのような価値をあなたに伝えたいのか・・・」
投資や資産運用を１０年以上経験して
満足な成果を上げている人が
どのような考えでやっているのか？
この問いに対する答えを
インベストメントパートナーズは伝えています。
投資や資産運用で満足な成果を上げている実際の投資オーナーは、
「投資」
「貯蓄」
「保険」
「税金」
「生活」
「仕事」
「家族」
様々な要素をトータル的に考えています。
そのような方が、
「最初に考えるところ」
「次に考えるところ」
「検討するポイント」
「成功のポイント」
など、経験者しかわからない箇所を予めお伝えします。
そして、
「資産運用や投資をして将来、何を企画し、何を実現させたいのか？」
「将来、どのような暮らしをしたいのか？そのためにどんな方法をとるのか？」
といった、実務的なサポートを行い、実現に導きます。
このようなことを体系的に組み立てたのが『Ｂプランコンサルティング』というサービスです。
約５分で、
私たちの会社についての概要を伝えます。
それからは、
詳しい説明を希望するかどうかをお聞きし
その結果、希望をいただく場合
コンサルティングの方向性を示します。
今回の題でもある『２つの指針』『６０５０』についてお伝えしています。
この『２つの指針』を資産運用の目的のテーマに設定し
先駆者のクライアント様の事例を基に説明していきます。
クライアント様の多くは
６０５０理論について、共感いただくケースが多く
この考え方は、
60歳までに50万円の資産収入を構築しようという資産運用の目標の指針になっています。
『Ｂプランコンサルティング』では、
資産運用・投資経験10年以上で
ある顧客グループの考えをベースに作られています。
彼らの考え方では、まず最初に、未来のビジョンのイメージから始まります。
・いつ頃までには、仕事を勇退しておきたいか？
・勇退後の暮らしは『どこで？』『どのように送りたいか？』
・勇退後の暮らしのための必要な収入を、『どうやって』確保するか？
彼らの考えの中には、
『悠々自適に暮らす未来と、そこそこな暮らしの未来・・・この圧倒的な違いはなにか？』
はっきりと区別されています。
それは、
リタイア後に、預貯金を切り崩しながら生活するか
それとも、預貯金を切り崩さなくても生活支出を補う収入があるかということです。
どんどん貯金が減っていくという逆ザヤが続けば
精神的に悠々自適という感じにはならないということです。
彼らの考え方は、
未来から考え、そして、現在に考えを戻し、具体的に計画していきます。
未来を眺めることで、現在のリスクや、不足を感じることができるようになります。
必要な数字、知識、経験を認知させ
その情報を専属のパートナーによって、的確に情報を集めています。
彼らにとって、未来はコントロール可能なイメージとして写っています。
その英知を、私たちは、少しでも、これから資産運用を考えられる人に伝えたいと思っています。
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インベストメントパートナーズは
私たちが発する「価値観」「コンサルティング着眼点」など
私たちの言葉から生まれる
「世界観」が、商品であり財産と考えます。
私たちは、あなたの「人生観」「理想未来」
「性格や好み」にいたるまでお聞きし
あなたにふさわしい
「理想未来実現 資産形成計画」を提供します。
新感覚のクライアント体験の提供
それは、
「人が人に主義」
「先代からの投資経験の継承」
「想像未来の価値観創造」
「脅威対策型から、理想未来実現型へ」
「示される着眼点」
「最高の投資意思決定環境の提供」
「専門家リレーションによる資産形成環境の提供」
「人が人に主義」
合理化された金融サービスから一線を引き、人が人に、「想い」「「人生観」「アイデンティティ」お聞きするスタイルにこだわる。
「先代からの投資経験の継承」
はじめて資産形成を考える人でも、考える順序が示されるので、投資経験１０年クラスの人と同等の検討環境を提供する。
「想像未来の価値観創造」
先駆者の「資産形成計画」「構想」など、様々な事例が示されるため、モデルを見つけることできる。
他のプランと対比することで、自分の理想的な「カタチ」がわかり、理想未来を定義できる。
そして、そのプロセスでは、多様な価値観の中から、「自分らしさ」を含めた、想像未来を描けるようになる。
「脅威対策型から、理想未来実現型へ」
脅威を煽るように対策を迫られるようなアプローチではなく、自ら理想的な未来の「あり方」を想像し、定義し、そこから、必要な計画を作成する方法なので、真の満足を約束できる。
「示される着眼点」
満足な資産形成計画を得るには、必ず押さえるべき「前提条件」「箇所」があります。
「考えるべき要因」として、予め起こりえる事をまとめ整理されているので、ライフイベントの度に、見直しを繰り返さなくても済む。
「最高の投資意思決定環境の提供」
最高の投資意思決定とは、「未来の価値を理解し、投資するかどうかの価値が理解できること」「メリット・デメリットが精査されていて、投資判断基準が明確であること」「類似ケースが示され、高い視点、幅広い視野で、総合的な解決策であること」
「専門家リレーションによる資産形成環境の提供」
最高に資産形成環境とは、「税務」「法務」「労務」「資産形成」「保険」「リタイアメント」「教育」「生活」「趣味・プライベート」など、あらゆる専門家にかこまれ、人生観や好みを理解した専門家と、いつでも相談できる環境にあること。
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